大数据时代p2p网络借贷犯罪的法律风险与规制

摘要：

p2p网络借贷在中国处于行业发展初期,近几年频发金融犯罪,包括网贷平台运营中涉及的非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等;借款人涉及的非法集资犯罪、洗钱犯罪等;平台运营过程中涉及的盗窃罪和高利转贷罪等.借鉴英美国家对其本国p2p网络借贷的监管模式,中国应尽快出台一部关于P2P网络借贷的专门法律《网络借贷管理法规》;另外,通过法律确立其市场主体资格;建立完善的信用等级评价体系、大额可疑交易报告机制,对可疑资金进行追踪监测;建立资金第三方托管机制,健全客户身份识别制度,加强行业防范.

关键词： 网络借贷 金融犯罪 风险防范 法律规制

作者: 杨晓丽

作者单位: 广东金融学院法律系

会议类型: 国内会议

会议名称: 中国行为法学会金融法律行为研究会2015年会暨经济新常态·金融法治建设研讨会

会议地点: 北京

会议语种:中文

页码: 250-257

在线出版日期: 2015-12-26（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）