论保险公司在反洗钱工作中的困境与突破——从《保险业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》谈起

摘要：

《保险业金融机构反洗钱规定(征求意见稿)》要求保险公司成为反洗钱网络中的信息搜集者和上报人，但由于《规定》中部分条款设计不太合理、表述模糊，导致保险公司在履行职责时无所适从、搜集信息成本过高及激励不足等问题。对保险业洗钱路径的分析发现：将洗钱信息搜集重点放在退保阶段、对保险公司反洗钱活动予以奖励等措施可以有效地解决这些问题。

关键词： 反洗钱 保险业 金融机构

作者: 张惠娟

作者单位: 厦门大学金融系

会议类型: 国内会议

会议名称: 首届反洗钱国际学术研讨会

会议地点: 厦门

会议语种:中文

页码: 298-302

在线出版日期: 2006-12-10（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）