经济金融安全与商业银行反洗钱

摘要：

国际经验表明,洗钱往往是利用商业银行的金融服务渠道来完成的.犯罪分子借助和利用金融服务促成资金的转移和将“黑钱”表面合法化,不仅对一国商业银行造成巨大的声誉风险,甚至导致金融危机和威胁国家信用与安全;洗钱还会导致国际资本非正常流动,影响一国的货币总量乃至汇率和利率的变动,增大经济金融的不确定性和政策制定的难度,从而加剧国际金融业的动荡.因此,反洗钱受到世界各国的高度重视.作为现代社会资金融通的主渠道,商业银行不仅是洗钱的易发、高危领域,更是国际国内反洗钱的主战场.本文旨在依据我国反洗钱法赋予银行业金融机构特定的反洗钱义务主体出发,就我国商业银行如何建立规范的反洗钱长效机制,维护国家经济金融安全与稳定提出建设性的意见与思考.

关键词： 商业银行 金融服务 金融安全 反洗钱

作者: 杨秀萍

作者单位: 沈阳师范大学国际商学院 辽宁 沈阳 110034

会议类型: 国内会议

会议名称: 第五届沈阳科学学术年会

会议地点: 沈阳

会议语种:中文

页码: 1147-1151

在线出版日期: 2008-10-13（万方平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）